المعاملات المصرفية و التسوية

حل مشاكل أرصدة البنك غير المطابقة

إقرأ عن أنواع أرصدة البنك التي تجدها في وافق و كيفية حل مشاكل التسوية.

أنواع الأرصدة

ستجد ثلاث أنواع أرصدة لحساب بنك في وافق.

الرصيد في دفتر الحسابات

الرصيد في دفتر الحسابات هو الرصيد الناتج عن إجمالى المعاملات التي تم تسجيلها في دفتر الحسابات. وهو الرصيدالذي تجده في تقرير الميزانية العمومية.

رصيد كشف الحساب

هو الرصيد الموجود في كشف حساب بنكك. تحصل على هذا الرصيد بالدخول على حساب بنكك الحقيقي و إصدار كشف الحساب في صيغة Excel أو CSV ثم إستيراده في وافق.

لا تنس استيراد رصيد كشف الحساب

خلال خطوة الاستيراد تأكد من ضمن عمود الرصيد في ملفك و من مطابقته مع العمود في وافق.

الرصيد المحسوب

هذا الرصيد يقوم وافق بحسابته من خلال جمع كل المعاملات التي قمت باستيرادها في كشف الحساب.

تجد هذا الرصيد في صفح كشف الحساب في وافق.

كيفية حل مشاكل الأرصدة غير المطابقة

يُعتبر حسابك متطابق عندما يكون:

الرصيد في دفتر الحسابات = الرصيد كشف الحساب

إذا لم يكن كذلك اتبع الخطوات التالية.

1. استعن بتقرير التسوية

هذا التقرير يظهر لك:

  • المعاملات المسجلة في الدفاتر و الغير مساواة مع كشف الحساب
  • المعاملات في كشف الحساب الغير مساواة
  • المعاملات المساواة في تاريخ يلي تاريخ التقرير

إذا لم تكن هناك أي من هذه المعاملات في التقرير إذهب إلى الخطوة التالية.

2. تأكد من أن رصيد كشف الحساب يساوي الرصيد المحسوب

إذا كان الرصيد المحسوب لا يساوي رصيد كشف الحساب فذلك يعنى إحدى من هذه المشاكل:

  • لم تقوم بإستيراد كل المعاملات من كشف حسابك
  • قد تكون إستوردت معاملات أكثر من مرة
  • لم تقوم بإستيراد الرصيد الإفتتاحي لحسابك